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客户
当保险沟通仍以人工为主，效率与专业难以兼顾
业务诊断中
金融业14:23⚠严重
14:21⚠中
14:18⚠低
38%触达率
+12合规风险
6 项告警
营销触达效率低
海量保险存量客户沉睡，传统“广撒网”模式接通率不足15%，精准度差，转化率持续走低
贷后管理成本高
信贷与信用卡贷后管理依赖人工，成本高、效率低、合规风险大，不良资产处置压力陡增
客服咨询压力大
保单查询、保费缴纳、理赔流程、保险产品说明等高频问题挤占大量人工坐席资源，高峰期排队严重
保险续保转化难
续保“黄金窗口”竞品撬单严重，传统人工外呼话术僵化，客户被频繁骚扰后抵触情绪强烈
合规留痕要求严
金融监管对通话记录、话术合规性要求极高，人工管理难以实现全量质检与追溯，易引发合规风险
数据分散无闭环
保险客户通话记录无结构化分析，客户投保意向、理赔诉求、续保意愿等无法沉淀，策略优化依赖经验
不是机器人，而是你的专业金融保险服务专家
听懂金融保险专业术语
基于通用大模型和金融行业知识积累，精准适配寿险、财险、意外险等全险种场景，表达严谨、逻辑清晰，精准解读金融术语。
全链路合规保障
深度解读金融保险监管细则、严守合规底线，话术统一可追溯，彻底解决人工专业不均、合规管控薄弱的痛点。
适配不同场景专业话术
精准识别客户逾期焦虑、理赔疑惑、投诉不满、保费缴纳困难等核心意图，动态调整沟通语气与话术策略。
规模化输出稳定合规沟通
合规留痕前提下实现大规模触达，替代人工重复性工作，用更少人力完成更多服务，降本又高效。
AI 正在自动跑完金融保险全业务漏斗
从账单提醒 → 分层催收 → 贷后回访 → 理赔通知 → 投顾服务 → 路演邀约
保单到期/续保提醒
实时 · 14:23
续保提醒实时 · 14:23
a
张先生您好，提醒您 5 月账单 8,650 元，还款日 5 月 28 日。
好的，我了解一下。
客
a
可使用工行 / 招行 / 网银渠道还款，宽限期 3 天。需要我为您讲解分期方案吗？
暂时不需要，知道了。
客
通话时长 32s · 合规话术匹配 · 已写入还款备忘
保单到期/续保提醒
续保黄金窗口自动外呼，沟清晰告知保费金额、缴费期限、缴费渠道、续保权益，降低续保流失率。
−40%
逾期率
+95%
触达率
−70%
人均成本
适用场景
- 信用卡账单
- 消金分期
- 信贷月供
配套能力：智能号码筛选 · 多轮意图理解 · 合规留痕
👉 结果：逾期率降低 40%
1 / 6 · 保单到期/续保提醒
他们已经在用AI，用专业服务客户
续保转化率
+30%
人工坐席节省
65%
头部保险公司
外呼效率
+8×
催收人力节省
70%
区域性城商行信用卡中心
响应时间
<30秒
风险预警提前率
35%
重型消费金融公司
开户效率
+60%
合规准确率
100%
头部证券公司